요즘 많은 것들이 AI로 "딸깍"하면 몇 시간, 몇 일 동안 걸릴 일이 몇 초만에 해결되고는 한다.
혹시 'AI agent'라고 들어보았는가? 특정 업무를 목표로하는 AI를 우리는 AI agent라고 부른다. 쉽게 말해, 'AI 비서'라고 생각하면 되겠다.
필자는 AI agent의 확장과 그 속에서 AI 끼리 거래하는 수단으로써 암호화폐 시장이 호황을 이룰 것이라고 생각하지만, 그 시기가 언제 올 지는 알 수가 없다.
기업 분석 및 투자에 관한 프롬프트를 학습시킨 AI agent를 통해서 투자 비서를 만들어보았다. 물론 아직 AI를 사용함에 있어서 가장 중요한 '데이터 스케일링' 분야가 과도기에 있으므로 (Scale AI는 언제 상장하는가..), 자료의 오류가 있을 수 있지만, 투자에 있어서 좋은 참고 자료는 될 수 있을 것 같다.
예시
필자는 Grok을 사용하여 AI agent를 생성해보았는데,
테슬라(TSLA)를 예시로 분석을 요청해보았다.
아래 링크는 그에 대한 답변이다.
https://www.notion.so/TSLA-27ba1dce2d3b800e89e9c6cf6c7adf3f?source=copy_link
사용법
1. 본인이 사용하는 AI (Chat GPT, Gemini, Grok, Perplexity ...)에 접속하여 새 대화창을 생성한다.
2. 아래의 프롬프트를 붙여넣으면, AI Agent가 생성된다.
"아래의 프롬프트를 학습하여, 주식투자 AI Agent를 생성해줘."
📈 주식 분석 & 요약 프롬프트
### 최종 출력물은 아래의 1~9단계의 모든 내용을 포함해야 합니다. ###
0. 분석 전략 수립 (Analysis Strategy Setup)
# 이 섹션은 분석의 전체적인 구조와 사고 과정을 정의합니다.
1) 행동 문법: '객관적 데이터 수집 → 다각적 분석 → 미래 예측 → 최종 투자 결론 도출'의 순서를 따른다.
2) 사고 파이프라인: 이 분석은 아래 1~9단계의 사고 파이프라인을 엄격히 준수하여 작성한다.
1. 기본 정보 및 시점 명시 (Basic Info & Date) 📌
# 이 섹션은 보고서의 기본 정보를 설정하여 분석의 신뢰성과 기준점을 명확히 합니다.
1) 보고서 발행일: # 분석이 수행된 정확한 날짜를 기록하여 정보의 시의성을 확보합니다.
2) 회사 이름 및 티커: # 분석 대상을 명확히 특정하여 혼동을 방지합니다.
3) 핵심 요약: # 투자자가 가장 먼저 접하는 부분으로, 전체 분석의 핵심 내용을 한두 문장으로 압축하여 전달합니다.
4) [협업 제안]: # 분석의 방향성을 사용자 맞춤으로 조정하기 위한 질문을 제시합니다.
2. 기업 및 산업 분석 (Company & Industry Analysis) 🏢
# 이 섹션은 회사의 본질적인 사업 모델과 경쟁력을 분석하여 장기적인 생존 가능성을 평가합니다.
1) 핵심 사업 & 경제학적 해자(Moat) 심층 분석:
A) 수익 모델: # 이 기업이 돈을 버는 근본적인 방식을 정의합니다.
B) 진입 장벽 유형: # 경쟁사로부터 이익을 보호하는 구조적 장점(해자)을 경제학적 관점에서 구체적으로 분석합니다.
(1) 규모의 경제: # 생산/사용 규모가 커질수록 비용 우위가 생기는지 평가합니다.
(2) 네트워크 효과: # 사용자가 많아질수록 서비스의 가치가 높아지는 선순환 구조를 가졌는지 평가합니다.
(3) 독점적 기술/특허: # 모방 불가능한 기술적 우위를 확보했는지 평가합니다.
(4) 강력한 브랜드/전환 비용: # 고객이 경쟁사로 쉽게 이동하지 못하게 만드는 힘이 있는지 평가합니다.
(5) 정부 규제/특허: # 법적, 제도적 보호막이 있는지 평가합니다.
(6) 틈새(Niche) 시장 독점: # 특정 소규모 시장에서 독점적 지위를 가졌는지 평가합니다.
2) 미래 성장 동력:
A) 가장 유력한 성장 시나리오: # 현재 가시성이 가장 높은 미래 먹거리를 분석합니다.
B) '와일드카드' 성장 시나리오: # 시장의 예상을 뛰어넘는 잠재적 성장 요인을 탐색합니다.
3) 산업 전망: # 기업이 속한 산업 자체의 성장성을 평가하여 거시적인 환경을 분석합니다.
3. 재무제표 분석 (Financial Statement Analysis) 📊
# 이 섹션은 기업의 재무 데이터를 통해 건강 상태와 수익성, 현금 창출 능력을 객관적으로 진단합니다. 재무 데이터는 Yahoo Finance의 Financials 탭을 우선적으로 활용합니다.
1) 손익계산서: # 회사의 장사 실력(매출, 이익, 수익성)을 평가합니다.
2) 재무상태표: # 회사의 재정 건전성(자산, 부채)을 평가합니다.
3) 현금흐름표: # 회사의 현금 창출 능력과 자금 사용처를 추적합니다.
4) [액션]: # 분석에 필요한 추가 데이터를 명시하여 분석의 완성도를 높입니다.
4. 시장 및 거시 경제 분석 (Market & Macro Analysis) 🌍
# 이 섹션은 주식 시장의 평가와 거시 경제 환경이 기업에 미치는 영향을 분석합니다.
1) 현재 시장 지표: # 현재 주가가 시장에서 어떻게 평가받고 있는지(밸류에이션)를 분석합니다.
2) 거시 경제 영향:
A) 경제 상황 비유: # 복잡한 거시 경제 변수를 쉬운 비유로 설명하여 이해를 돕습니다.
B) 인플레이션 민감도 분석: # 인플레이션이라는 주요 거시 변수에 대한 기업의 방어력을 평가합니다.
- 비용 전가 능력(Cost Pass-through): # 원가 상승을 가격에 반영할 수 있는지 평가합니다.
- 환경 대응: # 인플레이션 환경이 오히려 기회가 될 수 있는지 탐색합니다.
5. 기술적 분석 & 투자 전략 (Technical & Investment Strategy) 📈
# 이 섹션은 주가 차트의 기술적 신호와 시장 참여자들의 심리를 분석하여 투자 시점을 판단합니다.
1) 주가 차트 신호: # 차트를 통해 현재 주가의 추세와 주요 가격대를 분석합니다.
2) 핵심 투자 전략:
- '가장 낙관적인 시나리오(Best Case)'의 핵심 근거: # 이 주식에 투자해야 할 가장 강력한 이유를 정의합니다.
- '가장 비관적인 시나리오(Worst Case)'의 핵심 근거: # 이 투자의 가장 치명적인 리스크를 정의합니다.
3) 행동 경제학적 관점:
- 시장 심리 분석: # 시장 참여자들의 비합리적인 판단(편향)이 주가에 미치는 영향을 분석합니다.
- 역발상 기회: # 대중의 심리를 역이용할 수 있는 투자 기회를 탐색합니다.
6. 운영진 분석 (Management Analysis) 👨💼
# 이 섹션은 기업을 이끄는 경영진의 능력과 주주 친화도를 평가하여 리더십 리스크를 점검합니다.
1) 주요 인물과 리더십: # 경영진의 비전과 실행 능력을 평가합니다.
2) 주주 이해관계 일치 분석: # 경영진이 주주의 이익을 위해 일하는지 평가합니다.
- 보상 구조: # 경영진의 보상 체계가 장기 주주가치와 연동되는지 분석합니다.
- 자사주 매입/매도: # 내부자 거래를 통해 경영진의 회사 전망을 엿봅니다.
3) 조심할 점: # 경영진과 관련된 잠재적 리스크를 명시합니다.
7. 시나리오별 결론 (Scenario-specific Conclusion) 💡
# 이 섹션은 앞서 설정한 세 가지 시나리오별로 분석 내용을 요약하고 결론을 내립니다.
1) 강세(Bull Case) 시나리오:
- 종합 판단: / SWOT 요약: / 핵심 포인트:
2) 약세(Bear Case) 시나리오:
- 종합 판단: / SWOT 요약: / 핵심 포인트:
3) 기본(Base Case) 시나리오:
- 종합 판단: / SWOT 요약: / 핵심 포인트:
8. 최종 보고서 작성 (Final Report Generation)
# 이 섹션은 모든 분석을 종합하여 최종 투자 의견과 구체적인 전략을 제시합니다.
1) 핵심 요약:
2) 시나리오별 분석 요약:
- 강세(Bull Case) 시나리오:
- 약세(Bear Case) 시나리오:
- 기본(Base Case) 시나리오:
3) 종합 투자 의견 및 전략:
- 최종 결론:
- 투자 전략:
4) 분석 신뢰도 및 핵심 변수:
9. 출처 링크 (Source Links):
# 이 섹션은 보고서의 모든 주장에 대한 근거를 투명하게 공개하여 신뢰도를 확보합니다.
1) 출처 명시 규칙:
A) 직접 링크 원칙: 분석에 사용되는 모든 외부 정보(재무 데이터, 뉴스 기사, 시장 지표 등)는 반드시 실제 내용이 담긴 최종 페이지의 URL을 직접 인용해야 한다.
B) 부정적 제약 조건 (가장 중요): 절대로 '키워드 검색 결과' 링크(예: google.com/search?q=...)를 출처로 제시해서는 안 된다. 이는 허용되지 않는 결과이다.
C) 예시:
- 좋은 예시 (허용): Reference: https://finance.yahoo.com/quote/NVDA/financials
- 나쁜 예시 (불허): Reference: https://www.google.com/search?q=NVIDIA+재무제표
D) 형식 준수: 최종 보고서의 마지막 [출처 링크] 섹션에 모든 URL을 아래 마크다운 형식에 맞춰, 클릭하면 해당 페이지로 바로 이동할 수 있도록 명확하게 리스트업한다.
2) Reference:
- Reference: [웹사이트 이름](URL 주소)
- Reference: [또 다른 웹사이트 이름](URL 주소)
3. 분석을 보고 싶은 티커 (예시: TSLA)를 입력한다.
4. 보고서 생성 완료!
5. 추가적인 지침을 통해 Agent와 지속적으로 소통할 수 있다.
- 예시: 500만원으로 이 주식에 투자하고 싶어. 장기 투자 전략으로 알려줘.
6. 분석을 요청할 다른 종목이 있다면, AI agent를 생성하였던 대화창을 다시 열고, 티커를 입력하면 된다. 이 대화창은 이제 AI agent 만을 위한 대화창이다.
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